Une prévision de trésorerie à 12 mois sous Excel (XLSX) pour indépendants et petites entreprises. Partez de votre solde bancaire d'aujourd'hui, listez l'argent que vous comptez encaisser et payer (récurrent ou ponctuel), mettez de côté une réserve d'impôts avec le pourcentage de votre choix et lisez le résultat mois par mois. Le classeur signale le mois au solde le plus bas, vous alerte quand vous passez sous un minimum que vous fixez, indique votre autonomie en mois et compare un scénario de base, un scénario prudent et un scénario optimiste avec vos propres pourcentages. Un seul téléchargement contient cinq éditions complètes (anglais, italien, espagnol, français et allemand), chacune avec un classeur vierge et un classeur de démonstration aux données fictives. Un outil de planification, pas un conseil comptable ou fiscal.

Le problème résolu

Le bénéfice sur le papier ne paie pas les factures. Des factures trimestrielles, une assurance annuelle, un paiement d'impôts ou un mois creux peuvent laisser le compte à court, et c'est difficile à voir venir avec une liste de factures et un solde bancaire.

Pour qui

Indépendants, consultants, entrepreneurs individuels, petits commerces, studios et porteurs d'une activité complémentaire qui veulent anticiper leur trésorerie dans une feuille Excel simple pour ordinateur, dans leur langue.

Ce que vous obtenez

• Visualisez 12 mois d'encaissements, de décaissements et de solde en une seule vue, à partir de votre solde bancaire réel
• Saisissez des lignes récurrentes (tous les 1 à 12 mois, avec dates de début et de fin facultatives) et des montants ponctuels à date unique : 24 lignes d'encaissement et 28 de décaissement
• Classez chaque coût en Fixe, Variable ou Payé sur la réserve et mettez de côté une réserve d'impôts avec le pourcentage de votre choix ; le solde disponible est le solde bancaire moins la réserve
• Comparez en même temps un scénario de base, un scénario prudent et un scénario optimiste, avec vos propres variations en pourcentage des encaissements, des coûts fixes et des coûts variables
• La feuille Synthèse affiche une alerte, le solde le plus bas et son mois, les mois sous votre minimum, l'autonomie en mois et deux graphiques
• Les statuts et le contrôle des données signalent les lignes à corriger, comme une date invalide, un montant manquant ou une date hors des 12 mois

Comment l’utiliser

1. Téléchargez et décompressez le fichier, puis ouvrez le dossier de la langue souhaitée.
2. Ouvrez le classeur DEMO dans Excel pour ordinateur et lisez la feuille Guide pour comprendre le fonctionnement.
3. Ouvrez BLANK et enregistrez votre propre copie de travail ; conservez l'original fourni comme modèle.
4. Dans Paramètres, saisissez le premier mois, votre solde bancaire initial, le solde minimum à conserver, votre pourcentage de réserve d'impôts et les variations des scénarios (cellules ambre).
5. Dans Encaissements et Décaissements, listez vos lignes récurrentes et vos montants ponctuels et choisissez un type pour chaque coût.
6. Consultez Prévision, Scénarios et Synthèse, qui se mettent à jour toutes seules, et enregistrez des copies datées comme sauvegardes.

Questions