Una previsión de tesorería a 12 meses en Excel (XLSX) para autónomos y pequeños negocios. Parte del saldo de tu banco hoy, anota el dinero que esperas cobrar y pagar (recurrente o puntual), aparta una reserva para impuestos con el porcentaje que tú elijas y lee el resultado mes a mes. Señala el mes con el saldo más bajo, avisa cuando bajas de un mínimo que tú fijas, muestra tu autonomía en meses y compara un escenario base, uno prudente y uno optimista con tus propios porcentajes. Una sola descarga incluye cinco ediciones completas (inglés, italiano, español, francés y alemán), cada una con un libro vacío y otro de demostración con datos ficticios. Una herramienta de planificación, no asesoramiento contable ni fiscal.

El problema que resuelve

El beneficio sobre el papel no paga las facturas. Facturas trimestrales, un seguro anual, un pago de impuestos o un mes flojo pueden dejar la cuenta corta, y es difícil verlo venir con una lista de facturas y un saldo bancario.

Para quién es

Autónomos, consultores, empresarios individuales, pequeñas tiendas, estudios y quienes tienen un negocio complementario y quieren mirar adelante con su caja en una hoja de Excel de escritorio sencilla, en su propio idioma.

Qué obtienes

• Ve 12 meses de cobros, pagos y saldo en una sola vista, partiendo de tu saldo bancario real
• Introduce líneas recurrentes (cada 1 a 12 meses, con fechas de inicio y fin opcionales) e importes puntuales con una sola fecha: 24 líneas de cobro y 28 de pago
• Marca cada coste como Fijo, Variable o Pagado de la reserva y aparta una reserva de impuestos con el porcentaje que elijas; el saldo disponible es el saldo bancario menos la reserva
• Compara a la vez un escenario base, uno prudente y uno optimista, con tus propios cambios porcentuales en cobros, costes fijos y costes variables
• La hoja Resumen muestra una alerta, el saldo más bajo y su mes, los meses por debajo de tu mínimo, la autonomía en meses y dos gráficos
• Los estados y el control de datos señalan las filas por corregir, como una fecha no válida, un importe que falta o una fecha fuera de los 12 meses

Cómo se usa

1. Descarga y descomprime el archivo y abre la carpeta del idioma que quieras.
2. Abre el libro DEMO en Excel de escritorio y lee la hoja Guía para ver cómo funciona.
3. Abre BLANK y guarda tu propia copia de trabajo; conserva el original como plantilla.
4. En Configuración escribe el primer mes, tu saldo bancario inicial, el saldo mínimo que quieres mantener, tu porcentaje de reserva de impuestos y los cambios de los escenarios (celdas ámbar).
5. En Cobros y Pagos anota tus líneas recurrentes e importes puntuales y elige un tipo para cada coste.
6. Lee Previsión, Escenarios y Resumen, que se actualizan solos, y guarda copias con fecha como copia de seguridad.

Preguntas