Eine 12-Monats-Liquiditätsprognose in Excel (XLSX) für Selbstständige und kleine Betriebe. Starten Sie mit Ihrem heutigen Kontostand, tragen Sie das Geld ein, das Sie erwarten und zahlen müssen (wiederkehrend oder einmalig), legen Sie mit einem selbst gewählten Prozentsatz eine Steuerrücklage zurück und lesen Sie das Ergebnis Monat für Monat. Die Mappe zeigt den Monat mit dem niedrigsten Kontostand, warnt, wenn Sie unter einen selbst gesetzten Mindestbestand fallen, nennt Ihre Reichweite in Monaten und vergleicht ein Basis-, ein vorsichtiges und ein optimistisches Szenario mit Ihren eigenen Prozentsätzen. Ein Download enthält fünf vollständige Ausgaben (Englisch, Italienisch, Spanisch, Französisch und Deutsch), jeweils mit einer leeren Mappe und einer Demo-Mappe mit fiktiven Daten. Ein Planungswerkzeug, keine Buchhaltungs- oder Steuerberatung.

Das Problem, das es löst

Gewinn auf dem Papier bezahlt keine Rechnungen. Vierteljährliche Rechnungen, eine Jahresversicherung, eine Steuerzahlung oder ein ruhiger Monat können das Konto knapp werden lassen, und mit einer Rechnungsliste und einem Kontostand ist das schwer vorherzusehen.

Für wen

Selbstständige, Berater, Einzelunternehmer, kleine Läden, Studios und Nebenerwerbsgründer, die ihre Liquidität in einer einfachen Desktop-Excel-Tabelle vorausplanen möchten, in ihrer eigenen Sprache.

Das erhalten Sie

• 12 Monate Einzahlungen, Auszahlungen und Kontostand in einer Ansicht, ausgehend von Ihrem echten Bankguthaben
• Erfassen Sie wiederkehrende Zeilen (alle 1 bis 12 Monate, mit optionalem Start- und Enddatum) und einmalige Beträge mit einem Datum: 24 Einzahlungs- und 28 Auszahlungszeilen
• Ordnen Sie jede Auszahlung als Fix, Variabel oder Aus Rücklage bezahlt ein und legen Sie mit einem selbst gewählten Prozentsatz eine Steuerrücklage zurück; der verfügbare Betrag ist das Bankguthaben minus Rücklage
• Vergleichen Sie ein Basis-, ein vorsichtiges und ein optimistisches Szenario gleichzeitig, mit Ihren eigenen prozentualen Änderungen bei Einzahlungen, Fixkosten und variablen Kosten
• Das Blatt Übersicht zeigt einen Alarm, den niedrigsten Betrag und seinen Monat, die Monate unter Ihrem Mindestbestand, die Reichweite in Monaten und zwei Diagramme
• Status und Datenprüfung weisen auf zu korrigierende Zeilen hin, etwa ein ungültiges Datum, einen fehlenden Betrag oder ein Datum außerhalb der 12 Monate

So nutzen Sie es

1. Laden Sie die Datei herunter, entpacken Sie sie und öffnen Sie den Ordner Ihrer Sprache.
2. Öffnen Sie die DEMO-Mappe in Excel für den Desktop und lesen Sie das Blatt Anleitung, um die Funktionsweise zu sehen.
3. Öffnen Sie BLANK und speichern Sie Ihre eigene Arbeitskopie; behalten Sie das Original als Vorlage.
4. Tragen Sie in Einstellungen den ersten Monat, Ihren Anfangsbestand, den gewünschten Mindestbestand, Ihren Prozentsatz für die Steuerrücklage und die Szenarioänderungen ein (bernsteinfarbene Zellen).
5. Erfassen Sie in Einzahlungen und Auszahlungen Ihre wiederkehrenden Zeilen und einmaligen Beträge und wählen Sie für jede Auszahlung eine Art.
6. Lesen Sie Prognose, Szenarien und Übersicht, die sich von selbst aktualisieren, und speichern Sie datierte Kopien als Sicherung.

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