Una previsione di cassa a 12 mesi in Excel (XLSX) per freelance e piccole attività. Parti dal saldo bancario di oggi, elenca i soldi che pensi di incassare e di pagare (ricorrenti o una tantum), accantona una riserva per le tasse con una percentuale scelta da te e leggi il risultato mese per mese. Segnala il mese con il saldo più basso, avvisa quando scendi sotto un minimo che hai fissato, mostra l'autonomia in mesi e confronta uno scenario base, uno prudente e uno ottimistico con le tue percentuali. Un solo download contiene cinque edizioni complete (inglese, italiano, spagnolo, francese e tedesco), ciascuna con una cartella vuota e una demo con dati di fantasia. Uno strumento di pianificazione, non consulenza contabile o fiscale.

Il problema che risolve

L'utile sulla carta non paga le spese. Fatture trimestrali, un'assicurazione annuale, un pagamento di imposte o un mese fiacco possono lasciare il conto scoperto, ed è difficile accorgersene in anticipo con un elenco di fatture e un saldo bancario.

A chi è rivolto

Freelance, consulenti, ditte individuali, piccoli negozi, studi e chi ha un'attività secondaria che vuole guardare avanti con la propria cassa in un semplice foglio Excel per desktop, nella propria lingua.

Cosa ottieni

• Vedi 12 mesi di entrate, uscite e saldo in un'unica schermata, partendo dal tuo saldo bancario reale
• Inserisci righe ricorrenti (ogni 1-12 mesi, con date di inizio e fine facoltative) e importi una tantum con una sola data: 24 righe di entrata e 28 di uscita
• Indica per ogni costo se è Fisso, Variabile o Pagato dalla riserva e accantona una riserva tasse con una percentuale che scegli tu; il saldo disponibile è il saldo bancario meno la riserva
• Confronta contemporaneamente uno scenario base, uno prudente e uno ottimistico, con le tue variazioni percentuali di entrate, costi fissi e costi variabili
• Il foglio Riepilogo mostra un allarme, il saldo più basso e il suo mese, i mesi sotto il tuo minimo, l'autonomia in mesi e due grafici
• Stato e controllo dati indicano le righe da correggere, come una data non valida, un importo mancante o una data fuori dai 12 mesi

Come si usa

1. Scarica e decomprimi il file, poi apri la cartella della lingua che preferisci.
2. Apri il file DEMO in Excel per desktop e leggi il foglio Guida per vedere come funziona.
3. Apri BLANK e salva la tua copia di lavoro; conserva l'originale fornito come modello.
4. In Impostazioni inserisci il primo mese, il saldo bancario iniziale, il saldo minimo che vuoi mantenere, la percentuale di riserva tasse e le variazioni degli scenari (celle ambra).
5. In Entrate e Uscite elenca le righe ricorrenti e gli importi una tantum e scegli un tipo per ogni costo.
6. Leggi Previsione, Scenari e Riepilogo, che si aggiornano da soli, e salva copie datate come backup.

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